Políticas generales de SARLAFT

Política para el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo – SARLAFT Transparencia en nuestras operaciones para mayor tranquilidad de nuestros asociados.

Aspectos Generales:

Nuestro Fondo ha asumido y cumplido con los criterios y parámetros contenidos en Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Economía Solidaria y sus circulares Externas asociada a riesgo LA/FT en los cuales se imparten las instrucciones relativas al diseño e implementación de un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y la financiación en la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva – SARLAFT/PADM

Las políticas, controles y procedimientos implementados dentro de un concepto de administración del riesgo desde el año 2019, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir la introducción de actividades ilícitas en la entidad.

Los procedimientos y reglas de conducta sobre la aplicación de todos los mecanismos e instrumentos de control del SARLAFT están contemplados en el Manual SARLAFT y son de obligatorio cumplimiento por todos los funcionarios de la entidad.

Dichas acciones incluyen entre otros aspectos:

1. Conocimiento del Cliente:

Nuestra política de conocimiento del cliente busca que todos nuestros asociados, proveedores, beneficiarios finales y cualquier tercero que pretenda tener una relación comercial con FONAGUILA sean identificados adecuadamente y se pueda establecer su perfil financiero y/o perfil de riesgo de acuerdo con el marco normativo vigente.

La información es sometida a procedimientos de verificación para contar con un conocimiento efectivo y eficiente de nuestros asociados y clientes, donde se realizarán las debidas diligencias para mantener actualizada su información. Que será conservada por los términos señalados en la ley y está a disposición de las autoridades para efectos de sus investigaciones.

2. Sistema de Monitoreo:

Nuestro Fondo efectúa un monitoreo constante sobre las operaciones sospechosas, transacciones y productos que realizan los asociados, donde se busca identificar operaciones inusuales, a partir de señales de alerta y otros elementos de juicio y/o documentos soportes para determinar la existencia de esta.

3. Capacitación del Personal:

Nuestro Fondo reconoce la importancia de la capacitación en los temas relativos a la prevención y control de LA/FT, así como los integrantes de los órganos de administración y control

4. Oficial de Cumplimiento:

Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales, se tiene designado como Oficial de Cumplimiento a la Gerente, quien cumple con los Requisitos establecidos por la normativa vigente.

5. Órganos de Control:

En desarrollo de las instrucciones que sobre la materia han impartido los entes de control competentes, la Revisoría Fiscal de la entidad tiene funciones establecidas para monitorear, prevenir y detectar incumplimientos de las instrucciones que para la prevención de lavado de activos se consagran en el marco normativo vigente.